投資者風險承受能力問卷（適用于自然人投資者）

“股市有風險，投資需謹慎”。在這個人人都可以炒股的年代，很多人都在利用業(yè)余時間炒股賺些零花錢，可是，據(jù)中華汽車網(wǎng)校了解：新的《證券期貨投資者適當性管理辦法》將在7月1日實施。屆時，可能有一部分人要失去炒股的資格了，快來測試你是否有資格吧。

一、財務狀況

1、您的主要收入來源是：

A. 工資、勞務報酬

B. 生產(chǎn)經(jīng)營所得

C. 利息、股息、轉(zhuǎn)讓證券等金融性資產(chǎn)收入

D. 出租、出售房地產(chǎn)等非金融性資產(chǎn)收入

E. 無固定收入

2、最近您家庭預計進行證券投資的資金占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn)（不含自用、自主房產(chǎn)及汽車等固定資產(chǎn)）的比例是：

A. 70%以上

B. 50%-70%

C. 30%-50%

D. 10%-30%

E. 10%以下

3、您是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務，如有，其性質(zhì)是：

A. 沒有

B. 有，住房抵押貸款等長期定額債務

C. 有，信用卡欠款、消費者信貸等短期信用債務

D. 有，朋友之間借款

4、您可以用于投資的資產(chǎn)數(shù)額（包括金融資產(chǎn)和不動產(chǎn)）為：

A. 不超過50萬元人民幣

B. 50萬-300萬元人民幣

C. 300萬-1000萬元人民幣

D. 1000萬元人民幣以上

二、投資知識

5、以下情況中那種符合您的實際情況：

A. 現(xiàn)在或以前曾從事金融、經(jīng)濟或財會等與金融產(chǎn)品投資相關的工作超過2年。

B. 已取得金融、經(jīng)濟或財會等與金融產(chǎn)品投資相關專業(yè)學士及上學位。

C. 取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊會計師證書（CPA）或注冊金融分析師證書(CFA)中的一項及以上。

D. 我不符合以上任何一項描述

三、投資經(jīng)驗

6、您的投資經(jīng)驗可以被概括為：

A. 有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其它投資經(jīng)驗。

B. 一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，我購買過基金、保險等理財產(chǎn)品，但還需進一步的指導。

C. 豐富：我是一位有經(jīng)驗的投資者，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己坐車投資決策。

D. 非常豐富：我是一位非常有經(jīng)驗的投資者，參與過權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風險產(chǎn)品交易

7、有一位投資者一個月內(nèi)做了15筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），您認為這樣的交易頻率：

A. 太高了

B. 偏高

C. 正常

D. 偏低

8、過去一年時間內(nèi)，您購買的不同產(chǎn)品或接受的不同服務（含同一類型的產(chǎn)品或服務）的數(shù)量是：

A. 5個以下

B. 6-10個

C. 11-15個

D. 16個以上

9、以下金融產(chǎn)品或服務，您投資經(jīng)驗在兩年以上的是：

A. 銀行存款等

B. 債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產(chǎn)品等

C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種等

D. 期貨、融資融券

E. 復雜金融產(chǎn)品、其它產(chǎn)品或服務

10、如果您曾從事過金融市場投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額大概是：

A. 10萬元以內(nèi)

B. 10萬元-30萬元

C. 30萬元-100萬元

D. 100萬元以上

E. 從未從事過金融市場投資

四、投資目標

11、您用于證券投資的大部分資金不會用作其他用途的時間段為：

A. 0到1年

B. 0到5年

C. 無特別要求

12、您打算重點投資于哪些種類的投資品種

A. 債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種

B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種

C. 期貨、融資融券等

D. 復雜或高風險金融產(chǎn)品或服務

E. 其它產(chǎn)品或服務

（注：本題可多選，但評分以最高分值選項為準）

13、假設有兩種不同的投資，投資A預期獲得5%的收益，有可能承擔非常小的損失，投資B預期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損，您將您的投資資產(chǎn)分配為

A. 全部投資于A

B. 大部分投資于A

C. 兩種投資各一半

D. 大部分投資于B

E. 全部投資于B

五、風險偏好

14、當您選擇投資時，您的首要目標是

A. 盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低

B. 產(chǎn)生一定的收益，可以承受一定的投資風險

C. 產(chǎn)生較多的收益，可以承擔較大的投資風險

D. 實現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔很大的投資風險

15、您認為自己能承受的最大投資損失是多少？

A. 盡可能保證本金安全

B. 一定的投資損失

C. 較大的投資損失

D. 損失可能超過本金

16、您打算將自己的投資回報主要用于

A. 改善生活

B. 個體生產(chǎn)經(jīng)營或證券投資以外的投資行為

C. 履行扶養(yǎng)、撫養(yǎng)或贍養(yǎng)義務

D. 本人養(yǎng)老或醫(yī)療

E. 償付債務

其它信息

17、您的年齡是

A. 18-30歲

B. 21-40歲

C. 41-50歲

D. 51-60歲

E. 超過60歲

18、今后五年時間內(nèi)，您的父母、配偶以及未成年子女等需負法定撫養(yǎng)、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義務的人數(shù)為

A. 1-2人

B. 3-4人

C. 5人及以上

19、您的最高學歷是

A. 高中或以下

B. 大學?？?/span>

C. 大學本科

D. 碩士及以上

20、您的家庭就業(yè)狀況是

A. 您與配偶均有穩(wěn)定的收入工作

B. 您與配偶其中一人有穩(wěn)定的收入工作

C. 您與配有均沒有穩(wěn)定的收入工作或已經(jīng)退休

D. 未婚，但有穩(wěn)定的收入工作

E. 未婚，目前暫無穩(wěn)定的收入工作

根據(jù)調(diào)查問卷的區(qū)間劃分，結(jié)合五類風險承受能力等級的投資者所匹配產(chǎn)品風險等級，下面中華汽車網(wǎng)校帶大家一起看看7月1日起，五個區(qū)間的投資者投資產(chǎn)品分布：

1、得分20分以下，為保守型投資者。只能購買或接受“包括但不限于國債、債券質(zhì)押式逆回購業(yè)務、債券質(zhì)押式報價回購業(yè)務、貨幣型產(chǎn)品、銀行保本型理財產(chǎn)品及相關服務”（低風險）

2、得分20-36分，為謹慎型投資者?？少徺I“包括但不限于地方政府債、政策性銀行金融債、AA+及以上級別的信用債及相關服務；國債、債券質(zhì)押式逆回購業(yè)務、債券質(zhì)押式報價回購業(yè)務、貨幣型產(chǎn)品、銀行保本型理財產(chǎn)品及相關服務”（中低風險和低風險）

3、得分37-53分，為穩(wěn)健型投資者。穩(wěn)健型投資者可買股票，具體可購買“包括但不限于A股股票、B股股票、AA級別信用債、創(chuàng)新層掛牌公司股票、股票期權(quán)備兌開倉業(yè)務、股票期權(quán)保護性認沽開倉業(yè)務及相關服務；包括但不限于地方政府債、政策性銀行金融債、AA+及以上級別的信用債及相關服務；包括但不限于國債、債券質(zhì)押式逆回購業(yè)務、債券質(zhì)押式報價回購業(yè)務、貨幣型產(chǎn)品、銀行保本型理財產(chǎn)品及相關服務。”（中風險、中低風險和低風險）

4、得分54-82分，為積極型投資者。除以上投資產(chǎn)品，還可購買“包括但不限于退市整理期股票、港股通股票（包括滬港通下的港股通和深港通下的港股通）、股票質(zhì)押式回購（融入方）、約定購回式證券交易（融入方）風險警示股票、AA-級別信用債、基礎層掛牌公司股票、個股期權(quán)買入開倉業(yè)務、股票期權(quán)保證金賣出開倉業(yè)務、權(quán)證、融資融券業(yè)務及相關服務”（中高風險、中風險、中低風險和低風險）

5、得分83分以上，為激進型投資者。激進型投資者可購買以上所有的風險等級產(chǎn)品，還可以買包括但不限于復雜的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、AA-以下級別信用債、場外衍生產(chǎn)品及相關服務。覆蓋“高風險、中高風險、中風險、中低風險和低風險”的所有投資產(chǎn)品或服務。

附件：投資者風險承受能力問卷（適用于自然人投資者）

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