多人因眼紅學(xué)詐騙 車商謹(jǐn)防二手車騙局

近日梳理中國(guó)裁判文書網(wǎng)公布的51份發(fā)布虛假二手車信息詐騙案裁判文書發(fā)現(xiàn)，共184名被告人中，籍貫信息為雙峰的有77人，占比超過(guò)4成，另有30人來(lái)自湖南婁底漣源或者租住活動(dòng)在婁底市。在這些裁判文書中，多名被告人在供述時(shí)都提到：“我眼紅別人做電信詐騙賺錢，所以也學(xué)著做賣二手車的電信詐騙”。

據(jù)了解，從發(fā)布虛假信息到網(wǎng)購(gòu)銀行卡，再到詐騙得手后通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)，此類詐騙手段已形成“一條龍”式的利益鏈。一些小商戶因給詐騙分子銀行卡套現(xiàn)提供幫助，也被判刑。

來(lái)自漣源的朱某偉，2016年2月開(kāi)始“學(xué)著做”二手車詐騙。他在婁底市區(qū)買了兩臺(tái)手機(jī)以及兩個(gè)電話號(hào)碼，還在網(wǎng)上買兩人一張建設(shè)銀行卡用于詐騙。之后，他就在58同城網(wǎng)上的不同城市頁(yè)面，發(fā)布幾百條二手車的虛假信息，內(nèi)容大概是：低價(jià)出售二手車，七到八成新，聯(lián)系電話，車輛圖片等。車輛圖片是他從網(wǎng)上搜索下載的比較暢銷的二手車。

被告人王某某比朱某偉接觸二手車詐騙更早。他供述，2015年10月份，他從外面務(wù)工回婁底來(lái)，聽(tīng)朋友講在網(wǎng)上出售二手摩托車、小車騙錢很容易賺錢，于是他就有了搞詐騙的念頭。他在購(gòu)置詐騙必要裝備之后，還花5000元托人在58同城上打廣告，這樣他發(fā)布的信息更容易被人看到。王某某在收到定金和余款后，便切斷與被害人的聯(lián)系。朋友劉某某有時(shí)候會(huì)幫他接一些電話，還幫他把銀行卡送去刷卡套現(xiàn)。

統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，51份裁判文書中的184名被告人，僅21人是被單獨(dú)起訴，其余均是兩人及以上被并案起訴，這意味著進(jìn)行二手車詐騙的多數(shù)為多人共同作案，而他們中有夫妻、父子、兄弟、師徒、鄰居、熟人朋友等。

銀行卡是詐騙的重要“道具”，詐騙分子除了盡量不用自己名下的銀行卡，還需要很多張銀行來(lái)分散接收騙來(lái)的錢款。湖南婁底中院2017年3月31日判決的一起詐騙案中，婁底漣源的一對(duì)夫妻劉某鰲和杜某林從2015年10月份左右開(kāi)始一起在家從事二手車電信詐騙。

劉某鰲供述，他因眼紅別人做電信詐騙賺錢，于是在雙峰縣走馬街鎮(zhèn)一個(gè)外號(hào)叫“二大“的朋友那里學(xué)做電信詐騙。學(xué)會(huì)后，他在婁底市的手機(jī)市場(chǎng)分兩次買了17個(gè)手機(jī)，五六張電話卡，兩張上網(wǎng)卡，一臺(tái)二手手提電腦，后又在網(wǎng)上買了八張銀行卡。在網(wǎng)上發(fā)布虛假二手車信息后，劉某鰲夫妻一般要求客戶先打兩百至三百元的押金，押金打在網(wǎng)上購(gòu)買的銀行卡里，再到銀行將詐騙來(lái)的錢取出。

2016年7月4日，公安民警將劉某鰲、杜某林抓獲，在其家中依法扣押銀行卡13張，其中8張是他人身份辦理的銀行卡，8張銀行卡中的2張銀行卡被兩人用于詐騙犯罪、1張銀行卡經(jīng)查詢?yōu)閺U卡，其余5張銀行卡均可以正常使用且未授權(quán)兩人使用。

在雙峰縣法院2017年8月判決的一起案例中，公安民警在抓獲王某時(shí)，在其家中扣押銀行卡14張。被告人王某供述稱，他是在“58同城”網(wǎng)上以賣二手摩托車和小車進(jìn)行詐騙的，他先是在網(wǎng)上買了10多張用于詐騙的銀行卡，這些銀行卡中有幾張?jiān)谒龀纱髥蔚脑p騙生意后就丟掉了。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行官網(wǎng)曾發(fā)布《整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)》，提醒“如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡，有可能被收卡人用來(lái)從事非法活動(dòng)，給自己帶來(lái)巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。非法買賣的銀行卡、身份證等可能被用于洗錢、逃稅、詐騙、送禮和開(kāi)店刷信用等行為，擾亂了正常的社會(huì)秩序。一旦所售銀行卡出現(xiàn)信用問(wèn)題，最終都會(huì)追溯到核心賬戶，會(huì)導(dǎo)致個(gè)人信用受損，甚至承擔(dān)連帶責(zé)任?！?/span>

而買賣銀行卡違反了《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》等銀行卡業(yè)務(wù)制度?！躲y行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。

上述判例中，相關(guān)被告人被追究妨害信用卡管理罪。《中華人民共和國(guó)刑法》第177條，非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；出售、購(gòu)買為他人提供偽造的信用卡或以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的，依法追究刑事責(zé)任。

此外，銀行卡套現(xiàn)也變成了一個(gè)配套的“產(chǎn)業(yè)”。澎湃新聞發(fā)現(xiàn)，在婁底，經(jīng)營(yíng)液化氣銷售、糧油米鹽、電器、小百貨等商店的多家老板，因?yàn)榻o二手車詐騙分子提供了銀行卡刷卡套現(xiàn)服務(wù)，也被追究刑責(zé)。

在一份判決中，一對(duì)被告人夫妻講述了自己從普通經(jīng)商者變成詐騙幫助犯的心路歷程。被告人劉某軍稱，她在漣源市金石鎮(zhèn)江邊村開(kāi)了一家“液化氣銷售點(diǎn)”的店。2015年陰歷10月左右，她聽(tīng)漣源當(dāng)?shù)厝苏f(shuō)做詐騙很賺錢，但她因不會(huì)用電腦，又怕公安抓，就放棄了做詐騙的念頭。過(guò)了一個(gè)月，她又聽(tīng)當(dāng)?shù)厝苏f(shuō)，可以幫那些搞詐騙的人通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)從中獲取好處費(fèi)，于是她先在中國(guó)工商銀行婁底支行辦了一臺(tái)POS機(jī)，這臺(tái)POS機(jī)上所綁定的銀行卡是以她老公劉某明身份證所開(kāi)戶的農(nóng)業(yè)銀行卡。

劉某軍講述，在她辦好POS機(jī)后的半個(gè)月左右，一個(gè)自稱在雙峰縣洪山殿鎮(zhèn)修鐵路的工人到她店里來(lái)刷3000元套現(xiàn)，她收取百分之一的手續(xù)費(fèi)，她認(rèn)為這百分之一的錢很好賺。對(duì)于到她店內(nèi)用POS機(jī)上套現(xiàn)的人，最開(kāi)始她只是猜想是電信詐騙的人。在2015年11月份，她用POS機(jī)幫別人刷了7萬(wàn)元錢，并收取了百分之七的手續(xù)費(fèi)，她確信是做電信詐騙的人，因?yàn)橹挥兴麄?，才?huì)這么高的手續(xù)費(fèi)。如果只刷一千元至幾千元不等，她認(rèn)為可能是做假證的人，一旦到了1萬(wàn)元甚至幾萬(wàn)元，就應(yīng)該是做電信詐騙的。

劉某明的供述，則體現(xiàn)了夫妻倆面對(duì)利益時(shí)的糾結(jié)。他稱，他們是2009年租房開(kāi)店，經(jīng)營(yíng)米、水、液化氣生意。2015年，生意越做越大，在一些搞詐騙的人得知他家有一臺(tái)POS機(jī)后，就打電話過(guò)來(lái)，承諾給1％的手續(xù)費(fèi)，他們認(rèn)為有利可圖，就同意了。后來(lái)店內(nèi)生意忙不過(guò)來(lái)，加之他知道為詐騙分子刷卡是違法的，所以，他就將家里第一臺(tái)POS機(jī)砸爛。為到底要不要給詐騙分子刷卡，夫妻多次吵架，但妻子不聽(tīng)。

大部分要套現(xiàn)的詐騙分子是打他妻子的電話，也有少數(shù)人打他的電話。電話聯(lián)系后，詐騙分子帶上詐騙的銀行卡到他店來(lái)刷卡，第二天到賬了，他們就去銀行把錢取出來(lái)，除去手續(xù)費(fèi)，將剩余的錢付給詐騙分子。雙峰法院判決書認(rèn)定，劉某軍夫婦一共為13名二手車詐騙分子刷卡套現(xiàn)，受害者達(dá)28人，犯罪金額24萬(wàn)余元，劉某軍犯詐騙罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，執(zhí)行有期徒刑六年六個(gè)月，并處罰金十五萬(wàn)元，劉某明犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑一年四個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元。

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